Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)».

Способы контроля и регулирования валютной массы включают:

установление процентных ставок по операциям ЦБ РФ;

определение нормативов неотклонимых резервов, депонируемых коммерческими банками в ЦБ РФ (запасные требования);

операции на открытом рынке;

рефинансирование банков и кредиты правительству;

денежные интервенции;

операции с муниципальными ценными бумагами в рамках обслуживания муниципального долга;

установление мотивированных ориентиров роста Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». валютной массы;

количественные кредитные ограничения;

эмиссию облигаций от собственного имени (от имени Банка Рф).

К инструментам денежно-кредитной политики Центрального Банка РФ относятся: изменение ставки рефинансирования, изменение норм неотклонимых резервов, операции на открытом рынке с ценными бумагами и зарубежной валютой, также внедрение кредитных ограничений.

Термин "рефинансирование" значит получение денег Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». кредитными учреждениями от центрального банка. Центральный Банк может выдавать кредиты коммерческим банкам, также переучитывать ценные бумаги, находящиеся в их ранцах (обычно, векселя).

В случае увеличения Центральным Банком ставки рефинансирования, коммерческие банки будут стремиться восполнить утраты, вызванные ее ростом (удорожанием кредита) методом увеличения ставок по кредитам, предоставляемым заемщикам Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)».. Другими словами, изменение учетной (рефинансирования) ставки прямо оказывает влияние на изменение ставок по кредитам коммерческих банков.

Последнее является главной целью данного способа денежно-кредитной политики Центрального Банка. К примеру, увеличение официальной учетной ставки в период усиления инфляции вызывает рост процентной ставки по кредитным операциям коммерческих банков, что приводит к их сокращению, так Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». как происходит удорожание кредита, и напротив.

Изменение официальной процентной ставки влияет на кредитную сферу. Во-1-х, затруднение либо облегчение способности коммерческих банков получить кредит в центральном банке оказывает влияние на ликвидность кредитных учреждений. Во-2-х, изменение официальной ставки значит удорожание либо удешевление кредита коммерческих банков для клиентуры Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)»., потому что происходит изменение процентных ставок по активным кредитным операциям.

Также изменение официальной ставки Центрального Банка значит переход к новейшей денежно - кредитной политике, что принуждает коммерческие банки заносить нужные коррективы в свою деятельность.

Недочетом использования рефинансирования при проведении денежно - кредитной политики будет то, что этот способ затрагивает только коммерческие Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». банки. Если рефинансирование употребляется не много либо осуществляется не в Центральном Банке, то обозначенный способ практически на сто процентов теряет свою эффективность.

ЦБ РФ проводит политику неотклонимых резервов, которая заключается в формировании кредитными организациями резервов на вероятные утраты по ссудам.

Малые резервы - это более ликвидные активы, которые должны иметь все кредитные Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». учреждения, обычно, или в форме наличных средств в кассе банков, или в виде депозитов в Центральном Банке либо в других высоколиквидных формах, определяемых центральным банком. Норматив запасных требований представляет собой установленное в законодательном порядке процентное отношение суммы малых резервов к абсолютным (большим) либо относительным (приращению) показателям пассивных Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». (депозитов), или активных (кредитных вложений) операций.

Малые резервы делают две главные функции. Во-1-х, они как ликвидные резервы служат обеспечением обязанностей коммерческих банков по депозитам их клиентов. Повторяющимся конфигурацией нормы неотклонимых резервов Центральный Банк поддерживает степень ликвидности коммерческих банков на мало допустимом уровне зависимо от экономической ситуации. Во-2-х, малые резервы Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». являются инвентарем, применяемым Центральным Банком для регулирования объема валютной массы в стране. Средством конфигурации норматива запасных средств Центральный Банк регулирует масштабы активных операцийкоммерческих банков (в главном объем выдаваемых имикредитов), а, как следует, и способности воплощения ими депозитной эмиссии. Кредитные университеты могут расширять ссудные операции, если их неотклонимые Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». резервы в Центральном Банке превосходят установленный норматив. Когда масса средств в обороте (наличных и безналичных) превосходит нужную потребность, центральный банк проводит политику кредитной рестрикции методом роста нормативов отчисления, другими словами процента резервирования средств в Центральном Банке. Тем он вынуждает банки уменьшить объем активных операций.

Изменение нормы неотклонимых резервов оказывает влияние на Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». рентабельность кредитных учреждений. Так, в случае роста неотклонимых резервов происходит вроде бы недополучение прибыли. Потому, по воззрению многих западных экономистов, данный способ служит более действенным антиинфляционным средством.

Недочет этого способа состоит в том, что некие учреждения, в главном спец банки, имеющие малозначительные депозиты, оказываются в преимущественном положении по Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». сопоставлению с коммерческими банками, располагающими большенными ресурсами.

Последующим способом денежно - кредитной политики являются операции на открытом рынке. Этот способ состоит в том, что Центральный Банк производит операции купли - реализации ценных бумаг в банковской системе. Приобретение ценных бумаг у коммерческих банков наращивает ресурсы последних, соответственно повышая их кредитные способности, и напротив Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)»..

Ограничение кредитования - этот способ кредитного регулирования представляет собой количественное ограничение суммы выданных кредитов.

В отличие от рассмотренных выше способов регулирования, контингентирование кредита является прямым способом воздействия на деятельность банков. Также кредитные ограничения приводят к тому, что предприятия заемщики попадают в неодинаковое положение. Банки стремятся выдавать кредиты сначала Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». своим обычным клиентам, обычно, большим компаниям. Маленькие и средние фирмыоказываются главными жертвами данной политики. Необходимо отметить, что, добиваясь с помощью обозначенной политики сдерживания банковской деятельности и умеренного роста валютной массы, правительство содействует понижению деловой активности. Потому способ количественных ограничений стал употребляться не так интенсивно, как ранее, а в Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». неких странах вообщем отменён.

Также Центральный Банк может устанавливать разные нормативы (коэффициенты), которые коммерческие банки должны поддерживать на нужном уровне. К ним относятся нормативы достаточности капитала коммерческого банка, нормативы ликвидности баланса, нормативы наибольшего размера риска на 1-го заемщика и некие дополняющие нормативы. Перечисленные нормативы неотклонимы для выполнения коммерческими банками.

Также Центральный Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». Банк может устанавливать необязательные, так именуемые оценочные нормативы, которые коммерческим банкам рекомендуется поддерживать на соответствующем уровне.

При нарушении коммерческими банками банковского законодательства, правил совершения банковских операций, других суровых недочетах в работе, что ведет к ущемлению прав их акционеров, вкладчиков, клиентов Центральный Банк может использовать к ним самые жесткие меры Основные инструменты и методы, которыми может пользоваться Банк России, определены Законом РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)». административного воздействия, прямо до ликвидации банков.

Разумеется, что внедрение административного воздействия со стороны Центрального Банка по отношению к коммерческим банкам не должно носить периодического нрава, а применяться в порядке только принужденных мер.


osnovnie-harakteristiki-riskov.html
osnovnie-harakteristiki-setevih-organizacij.html
osnovnie-harakteristiki-sistem-svyazi.html